Финансовая безопасность
Защитите свои денежные средства
Не сообщайте никому свои пароли и коды
Даже сотрудникам Банка
Не переходите по подозрительным ссылкам
Мошенники могут украсть данные Вашей карты
Используйте официальные приложения Банка
В App Store и Google Play
Проверяйте реквизиты переводов и платежей
Которые приходят в СМС от Банка
Представляем вашему вниманию выпуск программы "Прокуратура: На страже закона", посвящённой вопросам профилактики преступлений, связанных с дистанционным хищением денежных средств. И ролик, подготовленный Прокуратурой Республики Саха (Якутия). Призываем граждан быть бдительными и не попадаться на уловки мошенников!
Способы подачи заявления для исключения себя из списков
Почему заблокировали мою учетную запись?
Банк может заблокировать доступ к банковской карте, учетным записям АЭБ Онлайн, АЭБ Бизнес в том случае, если сведения о клиенте или его электронных средствах платежа (ЭСП) содержатся в базе данных Центробанка (ч. 11.6 ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ). В эту базу данных попадают по подозрению в мошенничестве.
Как исключить себя из базы данных ЦБ по подозрению в мошенничестве
- Подать заявление в любом офисе АЭБ.
- Подать электронное обращение в Интернет-приемную Центробанка.
Я могу пользоваться счётом во время блокировки учетных записей?
Да, блокируются только электронные средства платежа (ЭСП) — банковская карта и учетные записи в онлайн-банкинге. При этом вы можете пользоваться деньгами на счету и совершать банковские операции, но для этого нужно обратиться в офис банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Как я узнаю, что меня убрали из базы данных ЦБ?
Как только сведения о клиенте и его ЭСП уберут из базы данных Центробанка, банк обязан открыть доступы к ЭСП и уведомить вас об этом.
Правила безопасного использования карты
Берегите свои пластиковые карты так же, как берёжете наличные деньги. Не допускайте повреждений (царапин, сколов и т.д.)
Осуществляйте операции с использованием банкоматов, установленных в безопасных местах (например, в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах, гостиницах, аэропортах и т.п.)
В случае если поблизости от банкомата находятся подозрительные лица, следует выбрать более походящее время для использования банкомата или воспользоваться другим банкоматом
Перед использованием банкомата осмотрите его на наличие дополнительных устройств, не соответствующих его конструкции и расположенных в месте набора ПИН и в месте (прорезь), предназначенном для приема карт (например, наличие неровно установленной клавиатуры набора ПИН). В указанном случае воздержитесь от использования такого банкомата
В случае если клавиатура или место для приема карт банкомата оборудованы дополнительными устройствами вызывающие подозрения, воздержитесь от использования банковской карты в данном банкомате и сообщите о своих подозрениях сотрудникам кредитной организации по телефону, указанному на банкомате
Не применяйте физическую силу, чтобы вставить банковскую карту в банкомат. Если банковская карта не вставляется, воздержитесь от использования такого банкомата
Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН-кода для доступа в помещение, где расположен банкомат
В случае если банкомат работает некорректно (например, долгое время находится в режиме ожидания, самопроизвольно перезагружается), следует отказаться от использования такого банкомата, отменить текущую операцию, нажав на клавиатуре кнопку «Отмена», и дождаться возврата банковской карты
После получения наличных денежных средств в банкомате следует пересчитать банкноты полистно, убедиться в том, что банковская карта была возвращена банкоматом, дождаться выдачи квитанции при ее запросе, затем положить их в сумку (кошелек, карман) и только после этого отходить от банкомата
Следует сохранять распечатанные банкоматом квитанции для последующей сверки указанных в них сумм с выпиской по банковскому счету
При наборе ПИН-кода всегда прикрывайте клавиатуру рукой
Если при проведении операции с банковской картой банкомат не возвращает карту, следует позвонить в кредитную организацию по телефону, указанному на банкомате, и объяснить обстоятельства произошедшого, а также следует обратиться в кредитную организацию - эмитент банковской карты (кредитную организацию, выдавшую банковскую карту), которая не была возвращена банкоматом, и далее следовать инструкциям сотрудника кредитной организации
Не прислушивайтесь к советам третьих лиц, а также не принимайте их помощь при проведении операций с банковской картой в банкоматах
Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия
При расчетах не теряйте карту из вида, требуйте проведения операций с банковской картой только в вашем присутствии. Убедитесь, что вам вернули именно вашу карту после оплаты ею
Оплачивая покупку в магазине, не сообщайте дополнительную информацию о себе: всё, что может от вас потребоваться, — это предъявление документа, удостоверяющего личность
Перед тем как подписать чек, подтверждающий покупку по карте, всегда сначала проверьте его, обращая внимание на указанную в нем сумму покупки, оплаченной по карте. Сохраняйте копии чеков и слипов, подтверждающих транзакции оплаты покупок и снятия наличных в банкоматах
Всегда проверяйте свою выписку по счету, особенно после возвращения из поездки
В случае неуспешной оплаты банковской картой следует сохранить чек, выданный терминалом для сверки
Не используйте ПИН-код при заказе товаров и услуг через сеть Интернет, а также по телефону/факсу
Не сообщайте персональные данные или информацию о банковской (-ом) карте (счете) через сеть Интернет, например ПИН, пароли доступа к ресурсам банка, срок действия банковской карты, кредитные лимиты, историю операций, персональные данные
С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета рекомендуется для оплаты покупок в сети Интернет использовать отдельную банковскую карту (так называемую виртуальную карту) с предельным лимитом, предназначенную только для указанной цели и не позволяющую проводить с ее использованием операции в организациях торговли и услуг
Совершайте покупки только на проверенных сайтах. Информацию о любом электронном магазине можно найти в сети Интернет
Обязательно убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, к которым подключаетесь и на которых собираетесь совершить покупки, т.к. похожие адреса могут использоваться для осуществления неправомерных действий
Рекомендуется совершать покупки только со своего компьютера в целях сохранения конфиденциальности персональных данных и (или) информации о банковской (-ом) карте (счете)
В случае если покупка совершается с использованием чужого копьютера, не рекомендуется сохранять на нем персональные данные и другую информацию, а после завершения всех операций нужно убедиться, что персональные данные и другая информация не сохранились (вновь загрузив в браузере web-страницу продавца, на который совершались покупки)
Установите на свой компьютер антивирусное программное обеспечение и регулярно производите его обновление и обновление других используемых вами программных продуктов (операционной системы и прикладных программ), это может защитить вас от проникновения вредоносного программного обеспечения
Меры безопасности относительно банковской карты
- Никогда не сообщайте третьим лицам персональные данные, данные банковских карт, пароли, коды из СМС-сообщений и любую информацию, которая может быть использована для списания ваших средств с банковских карт
- Никогда не сообщайте ПИН-код третьим лицам, в т.ч. родственникам, знакомым, сотрудникам кредитной организации, кассирам и лицам, помогающим Вам в использовании банковской карты
- ПИН-код необходимо запомнить или в случае, если это является затруднительным, хранить его отдельно от банковской карты в неявном виде и недоступном для третьих лиц, в т.ч. родственников, месте
- Никогда ни при каких обстоятельствах не передавайте банковскую карту для использования третьим лицам, в т.ч. родственникам
- При получении банковской карты распишитесь на ее оборотной стороне в месте, предназначенном для подписи держателя банковской карты
- Будьте внимательны к условиям хранения и использования банковской карты. Не подвергайте банковскую карту механическим, температурным и электромагнитным воздействиям, а также избегайте попадания на нее влаги. Банковскую карту нельзя хранить рядом с мобильным телефоном, бытовой и офисной техникой
- С целью предотвращения неправомерных действий по снятию всей суммы денежных средств с банковского счета целесообразно установить суточный лимит на сумму операций по банковской карте и одновременно подключить электронную услугу оповещения о проведенных операциях (например, оповещение посредством SMS-сообщений или иным способом)
- Никогда никому не раскрывайте свой ПИН-код. Помните, что вы никому не должны и не обязаны сообщать его: ни представителям банка, ни представителям правоохранительных органов, ни кассирам торговых точек. Только держатель карты должен знать свой ПИН-код
- Не рекомендуется отвечать на электронные письма, в которых от имени кредитной организации (в т.ч. кредитной организации - эмитента банковской карты (кредитной организации, выдавшей банковскую карту)) предлагается предоставить персональные данные. Не следуйте по «ссылкам», указанным в письмах (включая ссылки на сайт кредитной организации), т.к. они могут вести на сайты-двойники
- Помните, что в случае компрометации ПИН-кода, персональных данных, утраты банковской карты существует риск совершения неправомерных действий с денежными средствами на Вашем банковском счете со стороны третьих лиц
- Периодически проверяйте, все ли ваши карты на месте
- Уничтожайте копии чеков, билетов и других документов, где указан номер вашей карты при отсутствии необходимости в них
- Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенничества, потеряли или украли у вас карту немедленно сообщите по телефонам: 8 800-100-34-22, 8 (4112) 34-22-22
- До момента обращения в кредитную организацию - эмитент банковской карты Вы несете риск, связанный с несанкционированным списанием денежных средств с вашего банковского счета. Как правило, согласно условиям договора с кредитной организацией - эмитентом банковской карты денежные средства, списанные с вашего банковского счета в результате несанкционированного использования вашей банковской карты до момента уведомления об этом кредитной организации - эмитента банковской карты, не возмещаются
Финансовая киберграмотность
Установите антивирус на телефон и компьютер
Используйте защищенный вайфай
Скачивайте мобильные приложения только в официальных магазинах
Установите двухфакторную аутентификацию, где возможно
Используйте защищенные папки на устройствах для персональной информации
Перед покупкой проверяйте подлинность Интернет-магазина
Используйте отдельную карту для покупок онлайн
Подключите СМС-оповещения от банка обо всех операциях по карте
Используйте приложения для определения незнакомых номеров
Не передавайте платежные данные, пароли и коды третьим лицам
Не публикуйте персональные данные
(например, номер телефона)
Используйте разные пароли для разных сервисов, периодически обновляте их
Установите антивирус на телефон и компьютер
Используйте защищенный вайфай
Скачивайте мобильные приложения только в официальных магазинах
Установите двухфакторную аутентификацию, где возможно
Используйте защищенные папки на устройствах для персональной информации
Перед покупкой проверяйте подлинность Интернет-магазина
Используйте отдельную карту для покупок онлайн
Подключите СМС-оповещения от банка обо всех операциях по карте
Используйте приложения для определения незнакомых номеров
Не передавайте платежные данные, пароли и коды третьим лицам
Не публикуйте персональные данные
(например, номер телефона)
Используйте разные пароли для разных сервисов, периодически обновляте их
Распространенные виды мошенничества
Фишинг
Мошенник пытается выманить ваши личные или платежные данные: например, пользователь переходит по ссылке или нажимает кнопку в письме и переходит на мошеннический сайт, выглядящий как настоящий, и/или на его телефон/компьютер устанавливается вредоносная программа. Так мошенники могут:
- получить доступ к данным банковских карт, мобильного банка;
- рассылать сообщения с вирусными ссылками на номера из записной книги.
Вишинг
Мошенник звонит по телефону и, представляясь сотрудником банка, покупателем и т.д., выманивает данные вашей банковской карты, пароли и коды из СМС, подталкивает к совершению выгодных ему действий:
- сделать перевод;
- пройти по ссылке из СМС;
- сообщить секретный код.
Информация о новых банкнотах Банка России
Информационно-просветительские материалы, направленные на повышение финансовой грамотности
Куда обращаться, если вы стали жертвой мошенников
Call-центр Алмазэргиэнбанка
Номера для обращения: 8-800-100-34-22, 8-4112-34-22-22
Для обращений по вопросам противодействия мошенническим операциям
Форма для обращений по вопросам противодействия мошенническим операциям: перейти
МВД России
Оставить заявление о действиях мошенников можно по телефону: 8-800-222-74-47, через портал (если это интернет-мошенничество, обратитесь в управление «К» МВД России) или в отделении полиции по месту жительства
Роспотребнадзор
За бесплатной консультацией, с жалобой на обман, навязывание дополнительных услуг, несправедливые условия договора, с просьбой вступить в судебное дело или подготовить групповой иск
МВД по Республике Саха (Якутия)
По телефону: 02 (с мобильных операторов — 102). Телефон доверия МВД по Республике Саха (Якутия): 42-22-22
Прокуратура
Для рассмотрения жалоб на нарушения законов
Часто задаваемые вопросы
Как предостеречь себя от мошенников?
Не разглашайте данные банковской карты: полные реквизиты, PIN и CVV коды, а также сведения о счетах.
Помните, сотрудники банка никогда не запрашивают пароли карты.
Не устанавливайте на гаджеты сторонние приложения. Скачивая приложение со сторонних интернет-сайтов, а не с официального интернет-магазина, вы рискуете вместе с программой получить опасный вирус. Если на телефоне у вас установлено мобильное приложение, вирус получает доступ к данным банковской карты. Чтобы на телефон не попал подобный вирус, все приложения необходимо скачивать только с проверенных источников.
Более подробно ознакомиться с тем, как не стать жертвой мошенников, можно на странице: Финансовая безопасность
Что делать, если мошенники списали деньги со счета?
Сразу звоните в колл-центр банка по номеру 8 800 100-34-22.
Опишите ситуацию сотруднику банка и заблокируйте карту.
Напишите заявление в банк об опротестовании несанкционированной операции. Затем обратитесь в полицию и напишите заявление о мошеннических действиях.